“面对投资市场鱼龙混杂，普通投资者往往会被高收益蒙蔽双眼，没有意识到或者无法辨清其中的风险，建议这个时候不妨多听听专业机构和专业人...

“面对投资市场鱼龙混杂，普通投资者往往会被高收益蒙蔽双眼，没有意识到或者无法辨清其中的风险，建议这个时候不妨多听听专业机构和专业人士的客观意见，兼听则明，偏信则暗，专业的事交给专业的人来做，会收获更多。”这是赵欣欣一直想对投资者说的心里话。

赵欣欣，某债券公司客户经理人，理财规划师，一直为固定高净值人群做理财规划，虽然每天很忙，但客户还是时有流失，与投资者面对面沟通时间不足：“理财规划不是简单的推荐产品，人文关怀也不能欠缺”所以一般来说，赵欣欣一有时间就会到云财富金服看看，线上直播、线上答疑成为其首选的用户沟通渠道，也是其稳定的获客来源，因为“线上理财是线下很好的补充”。

2015年，赵欣欣入驻云财富金服，认证成为专业理财师，经过仅2年多的运营，目前活跃粉丝达7万人；在云财富金服平台上帮助了近4000位投资者，直播加观点发布105个。

坚持做直播 线上沟通更有效

08年开始从事金融工作，今年已经是赵欣欣执业的第9个年头。

她做理财规划的风格很明确—除了量体裁衣和稳健管理的同时，更注重人文关怀，与每一个投资者都成为朋友，理财师应跟投资用户进行深刻详尽的交流，才可能达到理想的资产配置效果。

为了解决交流的困难，赵欣欣也想了一些办法和渠道增加和投资者的交流机会，而云财富金服直播是最为有效的一种沟通方式。开放的直播间和各种咨询渠道对投资者来说是一个很好的补充。

如今已是云财富金服“财富说”首席直播理财师的赵欣欣一直认为，理财师应该是有温度的、贴心的财富顾问。“财富说”系列直播活动架起了投资者与理财师之间的财富新桥梁，解决的是投资者最迫切的财富需求。

借助互联网这一新兴事物发展，对个人理财服务而言，这是积极的变革，要看到互联网+理财师的优势，比如云财富金服广泛的大数据运用和强大的数据运算能力，可以作为理财师强有力的工具。

互联网+理财师的优势

理财规划和互联网的结合有得天独厚的一面。赵欣欣介绍，通过直播，线上沟通交流结合起来的信息可以达到99%的解决率，足不出户的沟通便利显而易见。

赵欣欣很早就意识到这一点。2015年接触云财富金服，并开始发布一些理财观点，也会回复投资者留言，开始了网上答疑之路。很快，投资者的求助问题如潮水一般涌向她。

于是赵欣欣把过去的理财管理心得文章整合，陆续在云财富金服平台发布了105篇观点和直播，“这毕竟是个很方便的事物，能帮到更多的投资用户”赵欣欣希望更多的理财师能一同为有需求的投资用户服务，这也是双赢的一件事情。

管理财富将比创造财富更重要

作为精英理财师，赵欣欣对如何解决客户本质需求，发挥理财师专业价值见解独到，侃侃而谈。她认为在理财市场，专业胜过一切。

近年来中国的经济成就举世瞩目，老百姓个人财富的增长迅速积累，催生了国人对理财的关注度不断提高。未来，管理财富比创造财富更重要。云财富金服共享理财师可以协助老百姓更好地进行财务规划，科学地涉足不同的金融领域。从长远来看，这个行业创造的价值是巨大的。

随手画出客户自画像

资产配置的理念正逐渐为人所熟知。根据不同的风险偏好，对客户进行合理的资产配置建议，是云财富金服理财师日常的工作场景。

赵欣欣随手就画出几幅客户自画像：对于追求稳健收益的客户来说，可以配置货币基金、保本理财、国债、定期及大额存单和年金险等产品；对于追求高收益同时风险承受能力较高的客户而言，可以配置资管计划、基金和股票等产品。

对于有境外留学及投资移民需求的客户而言，可以适时选择购汇及对应的外币理财产品；对于外汇投资而言，除了外币理财产品，还有个人保证金外汇买卖业务以及投资境外市场的QDII基金。

“理财师是一个需要快速思考却又极度冷静的职业，理财师需要做到的是：纵使外界波涛汹涌，我的内心始终坚定。”赵欣欣说，随着在云财富金服服务的投资者越来越多，知名度也越来越大，以前还发愁客户从哪来，现在发愁这么多客户如何才能服务过来，让人人都满意。

在云财富金服，不断有投资者来咨询：这一方面体现了投资者的信任，另一方面更是自己品牌价值的体现。当然，赵欣欣感到身上的责任也越来越重：“就我自己来讲，这同时是一种鞭策，因为所有人对你的要求更高了，也促使你要加强学习，要变得更好。”