《基金简史20年,揭秘基民不赚钱真相》

从1998年首批基金发售开始,被誉为国人最认可投资方式之一的基金已然走过了20个年头。用王朔一部小说名字《一半海水,一半火焰》来形容...

    从1998年首批基金发售开始,被誉为国人最认可投资方式之一的基金已然走过了20个年头。用王朔一部小说名字《一半海水,一半火焰》来形容基金行业的20年发展再合适不过了。

 

    “火”的一面是,20年来,基金业从无到有,在经历两轮大牛市之后,总规模突破11万亿;选择投资基金的人数也从0开始一路狂飙,到如今接近6亿,近一半国人“持基”。

 

    不仅如此,基金的数量也从5只起步到如今突破4000只大关,最大基金公司的规模也从当年的20亿,猛然增长至2万亿。同时,公募基金的年化收益率一直很高,最牛基金回报率超过22倍!

 

    近几年,基金行业的发展趋势逐步从购买单一的基金类产品,向组合投资和服务的方式发展,如前段时间备受关注的公募FOF。公募FOF以资产配置为底层逻辑,帮助投资者对市面上众多基金进行筛选,通过对基金的组合投资,为投资者挑选优质基金进行组合,相对于普通公募基金,大大降低了投资风险。可具体设置仍停留在产品销售层面上,基民又增一种“选择困难”。

 

    无疑,在基金行业走牛大火的背后,对于6亿多基民而言,却是海水般的苦涩滋味——竟然有接近7成基民赚不到钱!

 

    究其原因,主要是基民投资不专业。

 

    对于绝大多数基民来说,由于缺乏专业的投资知识和投资经验,对宏观经济轮动和复杂多变的市场行情缺乏判断,所以面对市场上4000多只基金眼花缭乱,如何根据基金优劣,过往业绩,资产组合变化,市场大趋势变化,因时因势因人动态作出挑选实在太难。这时投资者很容易听信小道消息,或受行情影响,追涨杀跌。当无知遭遇趋利避害的天然恐惧感,结果只能是成为随机漫步的傻瓜,把一项投资演绎成买彩票一般的撞大运。

 

    正如著名财经作家吴晓波说的:“中国这么多的基金,对一个老百姓来说,哪里有时间来一个一个的研究基金的历史表现。”

 

    那么如何破解时下基民们不赚钱的窘境呢?

 

    马光远说,这是一个全新的时代,财富的风口在转移,一定要必须忘记旧周期下的财富旧梦,转换投资的思维和路径。专业化投资是新时代下投资的重要特征。

 

    而所谓专业化,则不仅体现在市场参与者结构的变化,更应该体现在投资服务品质的变化。

 

    正如前文所述,越来越多的人选择投资基金作为自己的投资方式,其实已经表现出一种拥抱专业机构的趋势和态度,但是市场长期缺乏专业化的大众资产配置服务,高净值的资产配置又高攀不起。

 

    也就是说,对于广大基民们来说,现在真正匮乏的并不是产品,而是帮助基民们平衡风险收益,达成长期稳健收益目的的服务。

 

    有没有这种服务呢?

 

    其实是有的,而且已经流行国外多年,在我国也逐渐崭露头角,这就是以资产配置为底层逻辑的基金组合服务。不同于以产品为主导的FOF,基金组合服务是真正基于为投资者提供专业化投资服务的。李大霄解释道:“基金组合服务是从基金中进行配置,寻求风险与收益的平衡,资者如果未能亲自操作,选择一个历史业绩表现好的产品和服务就非常重要。”

 

    以薛掌柜基金组合服务为代表,它于2006年在国内首创基金组合研究院,拥有十年以上实战经验的专家团队,十年致力于基金组合服务的研究与实战,成功开创了五大投研系统。专家团队根据市场行情、资金偏好、情绪变化等因素,从4000多只公募基金中审时度势,精选4~6只优质基金,构建最优化投资时点的基金组合。并时刻关注市场变化,动态调整组合方式,争取收益和风险的最优化。参与门槛设置1万元的薛掌柜基金组合服务正是大众化基金组合服务的代表!

 

    水皮如是评价:“薛掌柜是基于对宏观经济形势、行业走势、货币、金融政策的把握,首先对未来一年或一段时间的资本市场走势有一个基本判断,然后根据这种判断,再去寻找比较有优势的基金。”

 

    薛掌柜的优秀之处在于他不但秉承资产配置的精髓理念,十年来,薛掌柜用实力几乎踩对了每一次市场轮动的拐点,规避了风险,取得了平均年化收益11.3%的业绩,远超同期上证指数和沪深300涨幅。

 

    举例来说, 2016年5月底股灾之后,市场一片恐慌,但第三代薛掌柜组合服务敏锐的发掘A股5月末一根放量长阳可能宣告一波中级反弹行情即将展开。作出判断之后,薛掌柜随即建议投资者提高偏股票型的基金仓位至5成以上。果不其然,跟随薛掌柜的投资者都获得了超出市场一般收益的利润。

 

 

    更为难能可贵的是,薛掌柜还将自己的利益与投资者深度绑定在一起,承诺“不达超额收益,不收任何服务费”。

 

 

    未来十年,如果不想重演过往20年基金投资看着别人赚钱,亏了自己的悲催经历,那还是趁早加入薛掌柜吧!