首席风控官制度是什么?掌中财富为你解读

  掌中财富发现,自2018年3月7日起,广州互联网金融协会下发的《首席风控官制度》已经试行,有效期为3年。很多朋友问首席风控官制度是什...

  掌中财富发现,自2018年3月7日起,广州互联网金融协会下发的《首席风控官制度》已经试行,有效期为3年。很多朋友问首席风控官制度是什么,现在掌中财富为你解读。

  广州市政协委员、广州互联网金融协会会长方颂表示,目前互金已进入整改验收与备案阶段,但是备案只是平台从事网贷业务的入场券而已,在穿透式监管趋势下,网贷平台都将面临合规与创新并重的发展之路。广州互联网金融协会在广州市金融局的指导下,发布《首席风险官制度》,也是希望借此能提升企业的内控制度,降低企业内部的道德风险与业务风险,减少违规处罚及声誉风险导致的损失,这对机构股东,机构自身管理及行业来说都是有益的。

  制度中提到,机构需要按照借贷余额标准来分级设立风险控制部门和首席风险官:1、借贷余额﹤1亿元,设立风险控制部门及负责人;2、借贷余额≥1亿元,设立首席风险官。

  制度指出,首席风险官需参加有关风险管理等培训,取得律师资格、注册会计师资格、首席风险官资格等有助于风控工作的相关资格;首席风险官应当具备履行职责所必需的金融、法律、财务等专业知识,具有良好的职业道德。

  首席风险官任期为三年,可以连任;但如果在任期内发生违法违纪或怠于履行职责的情况,经核实,予以除名,收回证书并予以公告,纳入“广州市首席风险官黑名单”。

  有下列情形之一的人士不得担任首席风险官:

  (一)违反《公司法》第一百四十六条规定情形之一;

  (二)从事金融、法律、会计和审计相关工作不足5年;

  (三)被纳入协会首席风险官黑名单;

  (四)其他不适合担任首席风险官的情形。

  如在任期内发生以下违法违纪或怠于履行职责的情况,经核实,予以除名,收回证书并予以公告,纳入“广州市首席风险官黑名单”:

  (1)无故缺席协会首席风险官会议或培训的;

  (2)未及时发现平台风险或发现平台风险未及时提示或处置,造成平台损失严重者;

  (3)故意向各级监管部门及协会隐瞒平台风险者;

  (4)平台出现资金链断裂或跑路情形前未向各级监管部门或协会报告平台风险者;

  (5)其他重大违法违纪或怠于履行职责的情况。

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