2016年10月16日
信托频收罚单 “严监管”强调合规经营
进入2018年以来，针对金融机构的“严监管”态势仍在持续。记者从中国银监会网站查询发现，仅在1月22日至1月28日这一周，监管机构已向多家信托公司发出罚单，对信托公司的不合规经营行为进行处罚。
来源：中国证券网 作者：金苹苹
进入2018年以来，针对金融机构的“严监管”态势仍在持续。记者从中国银监会网站查询发现，仅在1月22日至1月28日这一周，监管机构已向多家信托公司发出罚单，对信托公司的不合规经营行为进行处罚。
具体就公示的时间而言，上周万向信托、厦门信托和国通信托分别都接到了监管罚单。上述公司分别因为违规要求提供担保；内部控制管理不到位、信托业务违反审慎经营规则和在信托业务经营中，违规接收了地方政府部门提供的承诺函等原因接受处罚。
多位信托业内人士表示，在金融业监管趋严的环境中，信托公司收到相关罚单正越来越多见。“这表明，本轮严监管中，监管部门对金融机构的要求更严格，合规经营成为必须遵守的底线。”某信托公司人士向记者表示。
“目前监管部门加大了处罚力度，在制定新政策中，监管部门与金融机构的博弈也更加激烈。在充分评估市场影响的同时，监管也会让金融机构的错误经营行为付出代价。此外，虽然是分业监管，但当前监管的协调性较以往更高，这就避免了出现监管套利的情况。”某信托公司研究员袁吉伟表示。
在他看来，当前我国金融体系风险突出的领域集中在表外业务交错复杂、金融业务期限错配、高杠杆问题突出以及资金虚假流向违规领域等方面。
袁吉伟预计，未来严监管会将重点放在宏观审慎监管、微观审慎监管、行为监管以及金融行业基础设施建设等方面，并且以更高的要求进行监管制度的完善和监管制度的创设。
而另一位信托业内人士则认为，就当前而言，严监管环境下，合规经营更加重要，因此有很多“打擦边球”的业务就必须被放弃。不过，那些与实体经济金融服务相关的，以及支持国家战略相关的金融服务仍具有发展潜力，这也将是信托公司未来业务转型的重点方向。
