2016年10月16日
私募基金看好人工智能与投资结合的发展趋势
金融科技正在改变当前金融行业的生态格局。私募基金服务机构智道金服创始人兼董事长彭聪表示，人工智能、大数据、智能投顾等新技术都对私募行业产生深远影响。
来源：中国金融信息网 记者：王原
金融科技正在改变当前金融行业的生态格局。私募基金服务机构智道金服创始人兼董事长彭聪表示，人工智能、大数据、智能投顾等新技术都对私募行业产生深远影响。
彭聪表示，人工智能的工具对于交易算法、策略开发都有一定意义。“虽然并不是说现在人工智能已经比人的投资能力高超了，但人工智能确实提高了投资经理的工作效率，而人工智能与投资的结合，一定是未来的发展趋势。”彭聪说。
“金融科技在资产管理领域的另两大应用一是大数据、二是智能投顾。” 彭聪介绍，智能投顾在国内外的发展背景差异较大，美国智能投顾发展空间广大是由于是市场上的资产足够分散，可投资的品种非常多；美国有大量税务师帮助投资者做税务结算的服务；此外国外银行理财或者投资顾问费用非常高。在中国理财市场则存在较大不同，因此智能投顾在中国有一些挑战，但是我们相信未来智能投顾一定是方向，当下很多银行、证券、期货公司都在做尝试，但是跟国外有一些区别，并不完全照搬国外模式。
在公募FOF(基金中基金)获批之后，市场将迎来巨大的发展机会。大数据等技术手段也将丰富FOF的资产配置和投资。“美国FOF总量是10万亿元人民币左右，在中国当前FOF市场容量只有四五百亿元，美国FOF总量占到整个股市6.8%的比例，占到基金10%的比例，在中国是0.08%。”彭聪说，无论是公募还是私募的FOF，未来发展的速度可能将会是几何级的，今后百姓的理财产品都将会以FOF的形式出现。
“因为只有FOF大类资产配置方式能够降低风险，对投资者来说虽然不能提高收益，但是可以有效降低风险。对于资产管理人来说， 做FOF有六个关键步骤：领导资方目标、做到资产配置、现场调研、选择投顾、量化测试、风控管理缺一不可。”彭聪认为，资产配置的关键不是配置收益，而是配置风险，包括流动性风险、市场风险，且各个风险之间有相关性。创新金融科技手段将对FOF发展起到巨大促进作用。
